原标题：做生意缺少资金，一筹莫展时“馅饼”掉下！女子误入虚假网贷平台牵出 1500 万诈骗案

　　来源：ZAKER 哈尔滨

　　“ 深圳组抓捕成功 ”“ 阳江组抓捕成功 ”…… 历经两个月，黑龙江警方奔赴广东、江西、四川、湖北、湖南、福建等地，成功侦破特大跨省系列电信诈骗案件，已破获案件 2 起，涉案金额 40 余万元，待核实案件 200 余起，涉案金额 1500 余万元。

　　着急用钱误入圈套

　　四十多岁的徐女士做小生意，近一段时间手头资金有点紧，就在一筹莫展的时候，她玩手机时发现了一个提供贷款的链接。“ 当时宣传的非常好，在这里贷款利息低，手续简单，下款速度快。我一看挺好的。” 急于用钱的徐女士没多想就加了工作人员小李的聊天账号。

　　小李说想要贷款，必须在手机里下载一个首金金融 APP，所有的贷款操作都通过这款 APP 进行。在小李的帮助下，徐女士在手机里顺利的下载了这款 APP。此时她还没意识到已经走进了骗子精心设下的圈套。

　　“ 他教我怎么注册，告诉我手续费有 600 元的和 800 元的。可以贷款 2 万元，钱下来就把手续费退给我。这也太好了吧！我就按照他提供的账号转了 800 元钱。”

　　骗子的精心设计让她

　　步步入局

　　就在徐女士满心欢喜的等着贷款下来的时候，平台提示她信用度低，无法贷款。

　　“ 当时他说，我的信用度低，必须刷流水，这些钱最终还会回到我的网络账户里。我就在他的提示下，从网络账户的借贷平台借了 2 万元钱，转账到他提供的一个账号里。”

　　对方告诉徐女士，她刚刚转账的账号末位数字填错了，他们并没有收到钱。其实徐女士当时并没有输错账号，只是骗子在后台将徐女士输入的账号末位数字改了，当徐女士打开转账记录时，看到的就是改过的账号。随后对方让徐女士继续转账 2 万元才能贷款，已经入局很深的徐女士，急于把转出去的钱弄回来，也没有多想，马上又从另一个平台借到 2 万元钱汇到了她自认为正确的账号上。随后却被对方告知，她的信用度太低，公司打出来的钱被银行给冻结了，需要向银行说明情况，两个工作日后才能解封。

　　明白被骗为时已晚

　　直到 4 万元钱转出去后，徐女士的头脑才有些清醒，隐隐的意识到可能被骗了，同时还有一点侥幸心理，希望对方不是骗子。在这种矛盾心理的支配下，徐女士又等了几天，开始是小李的聊天账号没有任何回复，再后来平台也上不去了。这时徐女士才真正意识到被骗了，5 月 15 日，她来到齐齐哈尔铁锋公安分局刑侦大队报案。

　　接到徐女士的报案后，侦查员们通过初步侦查发现这是一个利用虚假网络贷款平台实施诈骗的团伙。在齐齐哈尔市公安局、反诈中心的指导支持下，侦查员开展侦查工作。

　　侦查确定资金流向

　　通过首金金融 APP 平台上的一个客服链接，侦查员查到了嫌疑人的网络账户账号，对这个账号追踪发现账号的实际操作人是一个叫张金城的人，此人在缅甸境内，而广东省阳江市的李全频繁的与他通过网络联系。

　　确认李全在此案中关系重大后，专案组决定到阳江市开展工作，6 月初的阳江市气候炎热，水土不服一度让侦查员苦不堪言，但是这一切并没有阻止他们对案件的侦破工作。经过一个月的工作，侦查员摸清了诈骗团伙的资金流向，同时确定阳江市和江西省九江市两地嫌疑人，通过网上购买的银行卡，以非实名转账的方式，将诈骗来的资金，通过几次转账，转给境外的张金城提供的账号，达到洗钱的目的。

　　查清灰色产业链条

　　一组侦查员在追踪资金流向的同时，另一组侦查员对网上售卖个人和企业聊天账号的嫌疑人进行了侦查，通过小李的聊天账号，侦查员发现四川省成都市人曲丽娟和李勇二人从网上购买虚拟手机卡，注册聊天账号后，以每个 60 元的价格在网上售卖。

　　在这个诈骗团伙中最重要的一个平台就是首金金融 APP，因为国家对这种平台的审批和管理非常严格，徐女士登录的首金金融 APP 没有经过任何的审批，所以需要不停的对域名进行修改，否则就有可能被封。侦查员发现深圳市的王强制作这种违规的 APP，湖北省的赵显亭负责后台维护，以保证在实施诈骗的过程中，平台能够正常的操作。

　　摸排清楚集中收网

　　先期对江西省九江市、四川省成都市、广东省深圳市、湖北省的团伙成员实施抓捕后，专案组成员决定对广东省阳江市三个出租屋内的 10 名嫌疑人进行集中统一抓捕。7 月 11 日，铁锋公安分局刑侦大队情报中队中队长刘佳星带队将最后一个出租屋内的团伙成员抓获。

　　专案组民警采取入驻齐齐哈尔市公安局反诈中心和网警专案经营的方式，实现信息、技术、战法等资源共享，历时三个多月的缜密侦查，一个藏匿在缅甸的诈骗团伙逐渐浮出水面。

　　该团伙以江西藉人张金城为首，组织架构清晰，他们以虚假网络贷款 APP 为诱饵，向中国公民实施诈骗，已立案 200 余起，被诈骗金额少则几千元，多则几十万元，总金额达 1500 多万元。

　　目前，专案组成功捣毁诈骗团伙窝点 6 处，打掉洗钱 “ 水房 ”、洗白资金回款、提供企业聊天账号号商、虚假 APP 平台搭建等多个犯罪产业链，目前已刑事拘留 22 人，扣押作案用笔记本电脑 5 台、手机 60 余部、手机卡 100 余张，企业网络账户 50 余个，POS 机 30 余台、银行卡 100 余张、车辆 5 台、扣押冻结涉案资金 100 余万元。

　　编辑 李洪霜

　　值班主编 王坤